Problematyka książki „Oszczędzanie i inwestowanie w teorii i praktyce” pod redakcją Janiny Harasim wychodzi naprzeciw zapotrzebowaniu czytelników, którzy poszukują opracowania przedstawiającego kompleksowo procesy oszczędzania i inwestowania. Autorzy poszczególnych artykułów przedstawiają wady i zalety poszczególnych form oszczędzania i inwestowania z punktu widzenia gospodarstwa domowego, chcącego optymalnie zagospodarować wolne środki finansowe. Dokonują również porównania ich atrakcyjności, biorąc pod uwagę takie kryteria jak: dochodowość, płynność i bezpieczeństwo, a także przedstawiają aktualne i przewidywalne tendencje na opisywanych rynkach oszczędzania.
„Rosnące skomplikowanie i dynamika rynków finansowych wymagają od dysponentów nadwyżek środków finansowych coraz większej wiedzy o ich funkcjonowaniu, w aspekcie oczekiwanej dochodowości, płynności i bezpieczeństwa oferowanych na nich instrumentów. Tej wiedzy w syntetycznym i przystępnym ujęciu dostarcza recenzowana książka. Co więcej, wprowadzając przykłady, praca nabiera walorów edukacyjnych i kształtuje u Czytelnika umiejętności świadomego wyboru alternatywnych form inwestowania. Uwzględniając silne zróżnicowanie rynku, Autorzy przedstawili szeroką gamę instrumentów finansowych, które mogą być dostosowane do zasobów finansowych, celów lokowania środków czy preferencji wyrażanych przez inwestorów. Praktyczny i wyjątkowo aktualny walor pracy związany jest z wdrażaniem w Polsce przepisów MiFID, które wymagają od klientów instytucji finansowych złożenia deklaracji odnośnie do adekwatności i odpowiedniości oferowanych im usług”.
prof. dr hab. Jerzy Węcławski
„Książka stanowi jedno z nielicznych w Polsce kompleksowych opracowań teoretyczno-empirycznych dotyczących indywidualnego oszczędzania i inwestowania: motywów, instrumentów finansowych, kryteriów wyboru i zasad dobrego posługiwania się nimi, praktycznych wska- zówek dla użytkowników. […] książka może stanowić doskonały przewodnik po meandrach polskiego rynku instrumentów finansowych (w zakresie gromadzenia środków finansowych) i zawiłościach konstrukcyjnych takich instrumentów, pomoc w kwestiach doboru właściwych instrumentów i wyboru najbardziej atrakcyjnych spośród nich ze względu na różne istotne parametry atrakcyjności (dochodowości, ryzyka nieosiągnięcia wyniku, bezpieczeństwa systemowego, elastyczności w razie zmiany preferencji użytkownika w trakcie trwania umowy). Tematy poruszone w pracy są przedstawione przystępnie, a równocześnie z dużą znajomością problematyki. Wart podkreślenia jest fakt, że uwzględniono najnowsze rozwiązania w nowoczesnych wersjach instrumentów oszczędzania, uzmysławiając kierunki modyfikacji produktów bądź usług finansowych dla osób indywidualnych. Uważam, że jest to interesująca propozycja, która może być przydatna zarówno dla studentów kierunków ekonomicznych polskich uczelni, jak i pracowników sektora usług finansowych doradzających klientom, a także dla wszystkich osób poszukujących najlepszych dla siebie rozwiązań finansowych”.
1. Oszczędzanie i inwestowanie nadwyżek finansowych przez ludność – Janina Harasim
1.1. Konsumpcja i oszczędzanie – ujęcie teoretyczne 1.2. Uwarunkowania procesu oszczędzania 1.3. Oszczędności i ich rozdysponowanie
2. Zjawisko oszczędzania indywidualnego w Polsce - Ewa Wójcik
2.1. Decyzje gospodarstw domowych w zakresie konsumpcji i oszczędzania i ich determinanty – aspekt poznawczo-teoretyczny 2.2. Sytuacja gospodarstw domowych w Polsce i ich skłonność do oszczędzania 2.3. Poziom oszczędności w Polsce 2.4. Zmiany w strukturze oszczędzania polskich gospodarstw domowych 2.5. Możliwości rozwoju rynku oszczędności w Polsce w najbliższych latach
3. Oferta depozytowa banków oraz instytucji para bankowych - Joanna Cichorska
3.1. Istota i funkcje oszczędności bankowych 3.2. Dochodowość lokat bankowych i jejdeterminanty 3.3. Niestandardowe formy lokowaniaOszczędności w bankach 3.4. Lokaty w SKOK
4. Produkty ubezpieczeniowe jako forma oszczędzania - Piotr Kania
4.1 Ubezpieczenia osobowe a oszczędzanie 4.2 Funkcja oszczędnościowa jako pochodna funkcji ochronnej ubezpieczenia na życie 4.3 Zalety i wady klasycznych oraz nowoczesnych ubezpieczeń na życie 4.4 Wykorzystanie wartości gotówkowej ubezpieczenia na życie 4.5 Ubezpieczenia na życie z funduszami kapitałowymi jak forma inwestycji Specyfika oceny ubezpieczeń na życie jako formy lokowania oszczędności
5. Lokowanie nadwyżek finansowych w papiery wartościowe - Witold Gradoń
5.1. Instrumenty rynku finansowego 5.2. Formy lokowania nadwyżek finansowych na rynku kapitałowym
6. Inwestowanie w instrumenty pochodne - Piotr Dąbrowski
7. Lokowanie nadwyżek finansowych w aktywa niefinansowe - Monika Klimontowicz
7.1. Zakup nieruchomości jako inwestycja długoterminowa 7.2. Lokowanie oszczędności na rynku metali szlachetnych i kruszców 7.3. Inwestowanie w dzieła sztuki i przedmioty kolekcjonerskie
8. Ocena atrakcyjności poszczególnych form oszczędzania i inwestowania - Bożena Frączek
8.1. Kryteria oceny atrakcyjności inwestycji i sposób ich pomiaru 8.2. Porównanie atrakcyjności poszczególnych form
Produkty pokrewne
WSTĘPPostępujące procesy globalizacji obejmują swym zakresem coraz więcej dziedzin życia,...
cena:42.00
Ze wstępu Przedstawione w niniejszej publikacji artykuły stanowią dorobek członków...
